Blanchiment de capitaux : Le Maroc améliore son classement

Le Maroc avance dans l’amélioration de son dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (BC/FT). Le Royaume fait, en effet, partie des pays où les risques liés aux menaces de BC/FT ont baissé, selon Basel AML Index 2022 (11e édition). Le pays a ainsi amélioré son classement dans cet indice, en passant de la 51e place dans l’édition 2021 à la 64e en 2022, avec un score de 5,16 sur 10 (10 étant le niveau de risque maximal). À noter, toutefois, que le classement a porté sur 110 pays l’année dernière et sur 128 pays cette année. Le Maroc est ainsi mieux classé dans la région Moyen-Orient et Afrique du Nord (MENA) que les Émirats arabes unis et l’Arabie saoudite, mais est devancé par la Jordanie, la Tunisie, l’Égypte et le Bahreïn. Parmi les domaines où le Royaume a réalisé un progrès, selon cet indice, figure les nouvelles données sur le secret financier, critère qui a fait baisser le score de risque pour le Maroc et l’a fait grimper pour plusieurs pays de la région. Le rapport relève que le score moyen global de la région MENA est passé de 5,08 à 4,93 cette année.

Les progrès ont été principalement réalisés dans les domaines de la qualité du cadre de LBC/FT et de la transparence des normes financières. Dans le même temps, les scores de risque ont augmenté en ce qui concerne la corruption et les pots-de-vin, la transparence et la responsabilité publiques, et les risques politiques et juridiques. Globalement, les auteurs du rapport notent que le progrès en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme reste paralysé, année après année. En effet, relèvent-ils, le risque mondial moyen de blanchiment des capitaux selon l'indice de cette année est bloqué à 5,25 sur 10. Une infime diminution des risques liés à la qualité de la LBC/FT a été neutralisée par des risques accrus dans les 4 autres domaines mesurés par l’indice : corruption, transparence financière, transparence publique et risques politiques/juridiques. À noter que Basel AML Index est un projet de l’International Centre for Asset Recovery au Basel Institute on Governance (Suisse). Il est publié chaque année depuis 2012.