Le Maroc déploie des efforts pour finaliser un projet de loi relatif à la lutte contre le blanchiment d'argent
Le Maroc déploie des efforts considérables pour finaliser un projet de loi relatif à la lutte contre le blanchiment d'argent qui demeure un phénomène complexe et difficile à appréhender, ont affirmé récemment à Fès, des experts-comptables et des banquiers nationaux et étrangers.
Les participants à cette rencontre organisée sous le thème "Lutte contre le blanchiment d'argent - quel comportement professionnel dans la prévention", par le Conseil régional de Rabat et nord des experts-comptables, ont fait remarquer que ce nouveau projet, qui sera adopté par le Parlement marocain en juillet prochain, fera partie du Code pénal et visera en particulier à garantir une meilleure conformité de la législation nationale avec les conventions et normes internationales en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et répondre aux recommandations des institutions financières internationales.
Le blanchiment d'argent correspond à tout acte ou à toute tentative de perpétrer un acte dans le but de dissimuler l'origine de l'argent ou des biens dérivés d'une activité criminelle, ont-ils expliqué, notant qu'il s'agit d'un "processus par lequel l'argent (sale ou noir) résultant d'une activité criminelle est transformé en argent propre, dont l'origine criminelle est difficile à retracer".
A l'échelon international, ont-ils poursuivi, le contexte de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement des activités terroristes a considérablement évolué aussi bien au niveau de l'identification et du recensement de fraudes de différents degrés de complexité qu'au niveau de la mise en place de règles prudentielles et des lois répressives visant à combattre cette activité.
Ils ont, à cet effet, souligné que plusieurs groupes de travail internationaux ont développé des standards dans le domaine de la lutte contre le blanchiment et le financement des activités terroristes. "Beaucoup de textes et de conventions internationaux ont contribué à créer le cadre adéquat pour mener à bien cette lutte qui est devenue l'affaire de tout le monde", ont-ils fait remarquer.
Selon les intervenants, le blanchiment d'argent reste un phénomène mondial qui s'est considérablement diversifié et amplifié sous l'effet de la mondialisation à tel point qu'il est devenu un véritable trou noir, une véritable économie souterraine composée de fonds destinés à des bénéficiaires inconnus (ou presque) échappant aux comptabilités nationales des Etats.