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Le groupe Attijariwafa bank a engrangé des revenus historiques en 2023. La banque a ainsi dégagé un résultat net consolidé de 9,1 milliards de dirhams, en progression de 19,9% sur un an. Pour sa part, le résultat net part du groupe ressort à 7,5 milliards de dirhams, en amélioration de plus de 23%. Le géant du secteur bancaire affiche un produit net bancaire (PNB) consolidé de près 30 milliards de dirhams, en appréciation de 15,5% (+19% à cours de change constants).
Cette progression a été induite par une dynamique commerciale favorable en termes de collecte de l'épargne et de financement de l'économie au Maroc et dans le reste des pays de présence ainsi que par une forte croissance des revenus des activités de marché. Le résultat d’exploitation monte, quant à lui, de 18,6% pour s’établir à 13,8 milliards de dirhams, et ce en dépit de la progression du coût du risque (+24,9%). À l’origine de cette performance, un contrôle rigoureux des coûts qui s’est traduit par une amélioration du coefficient d’exploitation de 3,5 points en 2023 et de 8,4 points entre 2019 et 2023. La banque affirme par ailleurs avoir confirmé son positionnement «d’acteur majeur» dans la collecte de l’épargne et le financement de l’économie réelle.
Concrètement, ce soutien s’est traduit au Maroc par une production, en 2023, de 9,2 milliards de dirhams de crédits aux ménages, contribuant à financer la consommation et l’accès au logement. Le groupe a également procédé à l’octroi de 7,8 milliards de dirhams de crédits aux très petites et moyennes entreprises. De même, dans le financement de l’investissement, les crédits à l’équipement mobilisés par la banque ont grimpé de 7% à 68,4 milliards de dirhams fin 2022 (part de marché de 30%). Les crédits aux entreprises carburent également puisqu’ils ont augmenté de 7,7% à 200,6 milliards de dirhams fin 2023, soit une progression supérieure de 1,2 point à celle du secteur (+6,5% en 2023).
Dans le financement de l’État, le groupe revendique la position de premier intervenant en valeurs du trésor avec une part de marché de 31% au terme de l’exercice écoulé. De manière générale, la banque fait état d’une progression des crédits à l’économie au Maroc de 5,8% (+14,7 milliards de dirhams à 270,5 milliards de dirhams à fin 2023) en plus de la consolidation des parts de marché relatives aux crédits à l’économie qui ont gagné 0,3 point d’un exercice à l’autre, passant de 26,1% en décembre 2022 à 26,4% en décembre 2023. Concernant la collecte de l’épargne, les dépôts ont progressé de 7,3% à 293,6 milliards de dirhams (part de marché +0,92 point). S’agissant de la gestion d’actifs et l’épargne assurance, elles se sont appréciées de 8,6% à 158,8 milliards de dirhams. Par ailleurs, les filiales de la Banque de détail à l'international (BDI) ont vu leurs dépôts et crédits croître de manière soutenue respectivement de 12,2% à 129,9 milliards de DH et 13,4% à 97,6 milliards. En 2023, le groupe a poursuivi le processus de renforcement de ses fonds propres et de sa solidité financière.
Au terme de l’exercice précédent, Attijariwafa bank affiche un bilan solide, des ratios de solvabilité en amélioration notable et une rentabilité aux meilleurs standards. Le RoaA3 s’établit ainsi à 1,41% en 2023 contre 1,24%1 en 2022 et le RoaTE4 s’élève à 19,2% contre 16,6%1 en 2022. Rappelons que la banque a clôturé, en 2023, avec succès une émission de fonds propres additionnels de catégorie 1 totalisant 2 milliards de dirhams. Cette opération aura permis au groupe de renforcer sa solidité financière avec des impacts de 68 et 41 points de base sur les ratios de solvabilité sur base sociale et consolidée respectivement et d’accroître ses capacités à financer l’économie.
Cette progression a été induite par une dynamique commerciale favorable en termes de collecte de l'épargne et de financement de l'économie au Maroc et dans le reste des pays de présence ainsi que par une forte croissance des revenus des activités de marché. Le résultat d’exploitation monte, quant à lui, de 18,6% pour s’établir à 13,8 milliards de dirhams, et ce en dépit de la progression du coût du risque (+24,9%). À l’origine de cette performance, un contrôle rigoureux des coûts qui s’est traduit par une amélioration du coefficient d’exploitation de 3,5 points en 2023 et de 8,4 points entre 2019 et 2023. La banque affirme par ailleurs avoir confirmé son positionnement «d’acteur majeur» dans la collecte de l’épargne et le financement de l’économie réelle.
Concrètement, ce soutien s’est traduit au Maroc par une production, en 2023, de 9,2 milliards de dirhams de crédits aux ménages, contribuant à financer la consommation et l’accès au logement. Le groupe a également procédé à l’octroi de 7,8 milliards de dirhams de crédits aux très petites et moyennes entreprises. De même, dans le financement de l’investissement, les crédits à l’équipement mobilisés par la banque ont grimpé de 7% à 68,4 milliards de dirhams fin 2022 (part de marché de 30%). Les crédits aux entreprises carburent également puisqu’ils ont augmenté de 7,7% à 200,6 milliards de dirhams fin 2023, soit une progression supérieure de 1,2 point à celle du secteur (+6,5% en 2023).
Dans le financement de l’État, le groupe revendique la position de premier intervenant en valeurs du trésor avec une part de marché de 31% au terme de l’exercice écoulé. De manière générale, la banque fait état d’une progression des crédits à l’économie au Maroc de 5,8% (+14,7 milliards de dirhams à 270,5 milliards de dirhams à fin 2023) en plus de la consolidation des parts de marché relatives aux crédits à l’économie qui ont gagné 0,3 point d’un exercice à l’autre, passant de 26,1% en décembre 2022 à 26,4% en décembre 2023. Concernant la collecte de l’épargne, les dépôts ont progressé de 7,3% à 293,6 milliards de dirhams (part de marché +0,92 point). S’agissant de la gestion d’actifs et l’épargne assurance, elles se sont appréciées de 8,6% à 158,8 milliards de dirhams. Par ailleurs, les filiales de la Banque de détail à l'international (BDI) ont vu leurs dépôts et crédits croître de manière soutenue respectivement de 12,2% à 129,9 milliards de DH et 13,4% à 97,6 milliards. En 2023, le groupe a poursuivi le processus de renforcement de ses fonds propres et de sa solidité financière.
Au terme de l’exercice précédent, Attijariwafa bank affiche un bilan solide, des ratios de solvabilité en amélioration notable et une rentabilité aux meilleurs standards. Le RoaA3 s’établit ainsi à 1,41% en 2023 contre 1,24%1 en 2022 et le RoaTE4 s’élève à 19,2% contre 16,6%1 en 2022. Rappelons que la banque a clôturé, en 2023, avec succès une émission de fonds propres additionnels de catégorie 1 totalisant 2 milliards de dirhams. Cette opération aura permis au groupe de renforcer sa solidité financière avec des impacts de 68 et 41 points de base sur les ratios de solvabilité sur base sociale et consolidée respectivement et d’accroître ses capacités à financer l’économie.
