Le produit net bancaire consolidé de Bank Of Africa a progressé en 2025 de 9%, soutenu par la dynamique du cœur de métier, avec une hausse de 9% de la marge d’intérêt et de 7% de la marge sur commissions, ainsi qu’une augmentation de 20% des résultats des opérations de marché. Le résultat brut d’exploitation consolidé s’établit à 11 milliards de dirhams, en progression de 10%.
Le coefficient d’exploitation consolidé s’améliore à 45,8% en 2025 contre 46,4% un an auparavant, grâce à une croissance des revenus (+7%) supérieure à celle des charges. Le coût du risque affiche une hausse maîtrisée de 3% à 3,3 milliards de dirhams, avec un ratio stable à 1,3%.
Les encours de crédits consolidés progressent de 5%, tirés par une hausse de 7% au Maroc, tandis que les encours de BOA Afrique reculent de 3% à périmètre constant. Les dépôts de la clientèle augmentent de 7%, portés par une progression de 8% au Maroc et de 4% à périmètre constant en Afrique. Les capitaux propres part du groupe s’élèvent à 32 milliards de dirhams, en hausse de 9%, dans un contexte marqué par une émission de dettes subordonnées perpétuelles de catégorie AT1 de 2 milliards de dirhams.
Au Maroc, le produit net bancaire de la Banque atteint 9,4 milliards de dirhams, en hausse de 13%, soutenu par la progression de la marge d’intérêt (+12%) et des commissions (+12%). Le résultat net s’inscrit en hausse de 15% à 2,2 milliards de dirhams, avec un taux de couverture des créances en amélioration à 66,8% contre 64,1% en 2024.
Les charges générales d’exploitation augmentent de 6% à 4 milliards de dirhams, notamment en raison des investissements informatiques réalisés en 2024. Le coefficient d’exploitation s’améliore à 42,3% contre 45,2% un an auparavant. Les dépôts de la clientèle progressent de 6,4%, tirés par une hausse de 11% des dépôts non rémunérés, portant la part de marché à 12,64%. Les crédits augmentent de 5,4%, soutenus par les crédits aux entreprises, notamment les crédits à l’équipement en hausse de près de 18%.
En Afrique, le produit net bancaire consolidé progresse de 10% à 860 millions d’euros (+4,9% à périmètre constant). Les charges d’exploitation augmentent de 3,6%, permettant une amélioration du coefficient d’exploitation à 47,5% contre 48% en 2024. Le coût du risque progresse de 65,8% à 73,9 millions d’euros, dans un contexte marqué par des provisions complémentaires et une conjoncture difficile dans les pays de l’Alliance des États du Sahel.
Le résultat net part du groupe de BOA Afrique augmente de 6,7% à 215 millions d’euros (+2,2% à périmètre constant), avec un ROE de 19,5% et un ROA de 1,8%. Les dépôts de la clientèle progressent de 4,4% à 8,8 milliards d’euros, tandis que les encours de crédits reculent de 5,5% dans un contexte de baisse des crédits corporate.
Le coefficient d’exploitation consolidé s’améliore à 45,8% en 2025 contre 46,4% un an auparavant, grâce à une croissance des revenus (+7%) supérieure à celle des charges. Le coût du risque affiche une hausse maîtrisée de 3% à 3,3 milliards de dirhams, avec un ratio stable à 1,3%.
Les encours de crédits consolidés progressent de 5%, tirés par une hausse de 7% au Maroc, tandis que les encours de BOA Afrique reculent de 3% à périmètre constant. Les dépôts de la clientèle augmentent de 7%, portés par une progression de 8% au Maroc et de 4% à périmètre constant en Afrique. Les capitaux propres part du groupe s’élèvent à 32 milliards de dirhams, en hausse de 9%, dans un contexte marqué par une émission de dettes subordonnées perpétuelles de catégorie AT1 de 2 milliards de dirhams.
Au Maroc, le produit net bancaire de la Banque atteint 9,4 milliards de dirhams, en hausse de 13%, soutenu par la progression de la marge d’intérêt (+12%) et des commissions (+12%). Le résultat net s’inscrit en hausse de 15% à 2,2 milliards de dirhams, avec un taux de couverture des créances en amélioration à 66,8% contre 64,1% en 2024.
Les charges générales d’exploitation augmentent de 6% à 4 milliards de dirhams, notamment en raison des investissements informatiques réalisés en 2024. Le coefficient d’exploitation s’améliore à 42,3% contre 45,2% un an auparavant. Les dépôts de la clientèle progressent de 6,4%, tirés par une hausse de 11% des dépôts non rémunérés, portant la part de marché à 12,64%. Les crédits augmentent de 5,4%, soutenus par les crédits aux entreprises, notamment les crédits à l’équipement en hausse de près de 18%.
En Afrique, le produit net bancaire consolidé progresse de 10% à 860 millions d’euros (+4,9% à périmètre constant). Les charges d’exploitation augmentent de 3,6%, permettant une amélioration du coefficient d’exploitation à 47,5% contre 48% en 2024. Le coût du risque progresse de 65,8% à 73,9 millions d’euros, dans un contexte marqué par des provisions complémentaires et une conjoncture difficile dans les pays de l’Alliance des États du Sahel.
Le résultat net part du groupe de BOA Afrique augmente de 6,7% à 215 millions d’euros (+2,2% à périmètre constant), avec un ROE de 19,5% et un ROA de 1,8%. Les dépôts de la clientèle progressent de 4,4% à 8,8 milliards d’euros, tandis que les encours de crédits reculent de 5,5% dans un contexte de baisse des crédits corporate.
