Connexion
Ce qui consacre, selon un communiqué du GBP, «la position de leader du Groupe au sein du système bancaire marocain, sa forte liquidité, sa bonne capitalisation et sa rentabilité adéquate soutenue par une constante amélioration de la qualité de ses actifs et de son efficacité». Le GBP a pu garder cette notation, explique l'agence, grâce à ses bonnes performances à plusieurs niveaux de son activité. Il s'agit, en premier lieu, relève le rapport, de la position de premier plan du Groupe au sein du secteur bancaire marocain, avec un total actif à fin juin 2008, de plus de 184,1 milliards de dirhams et une part de marché en dépôts de la clientèle de 26,4%.
De même, le GBP assure une présence de plus en plus renforcée en dehors des frontières du pays, faisant des opérations internationales un segment important de son activité. Cette présence à l'étranger est destinée essentiellement, faut-il le rappeler, aux clients MRE, dont le groupe détient 54% de part de marché. D'ailleurs, le groupe vient d'inaugurer, le 6 février, la succursale Banque Chaabi du Maroc à Madrid, première succursale à être opérationnelle dans le cadre du passeport européen. Cette inauguration sera suivie par l'ouverture des succursales similaires dans d'autres pays de l'Espace européen, en l'occurrence l'Allemagne, l'Espagne, l'Italie, les Pays-Bas et le Royaume-Uni.
De même, le groupe poursuit l'extension de son réseau en France et en Belgique.Ce qui fait dire aux auteurs dudit rapport que, bien que la concurrence des autres banques marocaines sur ce créneau soit de plus en plus importante, le Groupe est en mesure de protéger sa position de leader, en raison de son expertise développée depuis de longues années. Autre point fort du groupe bancaire relevé par ce rapport, les indicateurs de qualité des actifs sont adéquats et se sont améliorés, en raison des efforts de récupération des créances, des opérations d'assainissement et du développement prononcé des crédits à l'économie. L'agence de rating projette une poursuite de l'amélioration de la qualité de ces actifs.S'agissant de la gestion des risques au niveau de la banque, Standard and Poor's souligne qu'elle est conforme aux standards en vigueur et estime que la culture de risque est bien intégrée dans l'organisation.
Il est à rappeler, selon le communiqué du GBP, que la banque a adopté en 2008, au titre de Bâle II, l'approche standard du risque de crédit et l'approche « Indicateur de Base » pour le risque opérationnel, et prévoit de passer progressivement aux méthodes les plus avancées. Au niveau de la rentabilité des activités, l'agence estime qu'elle est adéquate vu le profil de risque de la banque et le volume des affaires. Quant au coefficient d'exploitation, il s'est sensiblement amélioré durant les cinq dernières années, relève-t-on en jugeant que cette tendance est appelée à se poursuivre sous l'effet du reengineering des activités de back-office. La structure des résultats du Groupe s'apprécie également, avec des revenus hors intérêts, avoisinant 20% du total produits.
De même, le GBP assure une présence de plus en plus renforcée en dehors des frontières du pays, faisant des opérations internationales un segment important de son activité. Cette présence à l'étranger est destinée essentiellement, faut-il le rappeler, aux clients MRE, dont le groupe détient 54% de part de marché. D'ailleurs, le groupe vient d'inaugurer, le 6 février, la succursale Banque Chaabi du Maroc à Madrid, première succursale à être opérationnelle dans le cadre du passeport européen. Cette inauguration sera suivie par l'ouverture des succursales similaires dans d'autres pays de l'Espace européen, en l'occurrence l'Allemagne, l'Espagne, l'Italie, les Pays-Bas et le Royaume-Uni.
De même, le groupe poursuit l'extension de son réseau en France et en Belgique.Ce qui fait dire aux auteurs dudit rapport que, bien que la concurrence des autres banques marocaines sur ce créneau soit de plus en plus importante, le Groupe est en mesure de protéger sa position de leader, en raison de son expertise développée depuis de longues années. Autre point fort du groupe bancaire relevé par ce rapport, les indicateurs de qualité des actifs sont adéquats et se sont améliorés, en raison des efforts de récupération des créances, des opérations d'assainissement et du développement prononcé des crédits à l'économie. L'agence de rating projette une poursuite de l'amélioration de la qualité de ces actifs.S'agissant de la gestion des risques au niveau de la banque, Standard and Poor's souligne qu'elle est conforme aux standards en vigueur et estime que la culture de risque est bien intégrée dans l'organisation.
Il est à rappeler, selon le communiqué du GBP, que la banque a adopté en 2008, au titre de Bâle II, l'approche standard du risque de crédit et l'approche « Indicateur de Base » pour le risque opérationnel, et prévoit de passer progressivement aux méthodes les plus avancées. Au niveau de la rentabilité des activités, l'agence estime qu'elle est adéquate vu le profil de risque de la banque et le volume des affaires. Quant au coefficient d'exploitation, il s'est sensiblement amélioré durant les cinq dernières années, relève-t-on en jugeant que cette tendance est appelée à se poursuivre sous l'effet du reengineering des activités de back-office. La structure des résultats du Groupe s'apprécie également, avec des revenus hors intérêts, avoisinant 20% du total produits.
