Les compagnies d'assurances ont dégagé 4,3 milliards de DH de bénéfices en 2022

Les chiffres définitifs du secteur des assurances pour l’année 2022 viennent de tomber. Le volume d’affaires (primes émises et acceptations en réassurances brutes) a atteint un record de 57,5 milliards de DH, en croissance de 9,7% sur un an. Pour les affaires directes, les primes se sont appréciées de 8,5% à 53,8 milliards de dirhams, un niveau historique. «Sur dix ans, le secteur maintient une performance régulière avec un taux de croissance annuel moyen de 8,1%», précise l'Autorité de contrôle des assurances et la prévoyance sociale (ACAPS). Par branche, l’assurance vie a progressé de 10,7% à 25,4 milliards de DH, portée par la collecte de l’épargne. Celle-ci s’est renforcée de 12,4% à 22,2 milliards de DH, un record, et ce, malgré le repli de sa composante en unités de compte (-28%). Pour sa part, le décès a connu une légère diminution de 0,1% à 3,2 milliards de dirhams.

S’agissant de la branche Non-Vie, elle a enregistré une croissance de 6,6% à 28,4 milliards de DH, soit un volume d’émissions record également. Cette branche reste dopée par l’assurance automobile, qui a généré un volume de primes de 13,7 milliards de DH, en augmentation de 5,7%. Suit l’assurance accidents corporels (+5,7% à 5 milliards de DH) devant l’assurance des accidents de travail (+7,6% à 2,5 milliards de DH). Concernant l’activité de réassurance, le montant des acceptations a bondi de 30,3% à 3,7 milliards de DH, concentré essentiellement en assurance Non-Vie (95%). Sur ce volume d’affaires, les réassureurs exclusifs concentrent 81% de part de marché.

À noter que pour sa première année de démarrage, l’activité Takaful, a généré un volume de primes émises de 11,8 millions de DH, réparti entre l’assurance décès (84%), l’assurance incendie (10%) et l’assurance investissement Takaful individuel (5%). Par ailleurs, le secteur des assurances a amélioré sa rentabilité en 2022. Son résultat net a progressé de 1% pour atteindre un record de 4,3 milliards de DH. Rappelons que suite à la crise sanitaire, le résultat net du secteur avait chuté de 18,7% en 2020 à 3,2 milliards de DH, avant de rebondir de 31,4% en 2021 à 4,2 milliards de DH. À l’origine de la progression enregistrée en 2022, le résultat non technique qui a affiché un excédent de 626 millions de dirhams selon l'ACAPS.

Les placements financiers dégringolent de 21,7%

La rentabilité a été au rendez-vous surtout pour les assureurs directs qui ont vu leur résultat net augmenter de 1,8% à 4 milliards de DH, tandis que celui des réassureurs exclusifs a subi une baisse de 9,5% à 282 millions de DH. Soulignons qu’en 2022, le coût des prestations et frais des entreprises d’assurances et de réassurance a augmenté de 7,4% à 46,1 milliards de DH, dont 44,1 milliards (+6,3%) supportés par les assureurs directs. S’agissant des placements affectés du secteur, ils se sont appréciés de 5,1% en 2022 pour s’établir à 206,2 milliards de DH, soit 72,5% de son total bilan. «Globalement, la stratégie d’investissement des assureurs directs est restée inchangée avec un peu plus de la moitié de leurs placements investie dans des actifs de taux (50,2%) suivis par les actifs d’actions (44,3%) et les actifs immobiliers avec une faible part (2,8%)», détaille l’ACAPS. Cependant, la rentabilité des placements financiers a connu une baisse significative, avec des produits nets en diminution de 21,7% à 6,9 milliards de DH, sous l’effet du repli du marché boursier. Enfin, outre le chiffre d’affaires et le résultat net, les entreprises d’assurances et de réassurance ont réglementé leurs fonds propres de 2% à 45,5 milliards de DH, dont 42,7 milliards pour les assureurs directs (+3,5%). Ceux des réassureurs exclusifs ont baissé de 16,8%, «suite à la sortie d’un opérateur actif sur ce segment».